Auf der Suche nach dem ersten eigenen Depot führt der Weg viele jungen Menschen oftmals direkt ins Internet. Das liegt daran, dass im Netz sehr viele Direktbanken ein passendes Depot anbieten und das meist zu besonders günstigen Konditionen.
Online Broker in Österreich – Empfehlungen der Redaktion
Erste Bank DirektDepot für George Wertpapierhandel
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Hello Bank Depot – Vorteile
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DADAT Online Broker Österreich – Testsieger 2018
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Die Depots der Direktbanken zeichnen sich oft dadurch aus, dass sie besonders flexibel geführt werden können – nicht gerade selten auch durch eine App.
Die Kontoführungsgebühren sind meist niedriger, als es bei den Depots einer Filialbank der Fall ist. Gleichzeitig profitieren neue Kunden direkt nach der Depoteröffnung meist davon, dass sie innerhalb der ersten 6 Monate besonders günstig handeln können.
Welche Banken bieten besonders attraktive Depots in Österreich an?
Wer auf dem Suche nach dem Online Broker Testsieger 2019 für Österreich ist sollte sich selbst zu den aktuellen Konditionen und Gebühren (z.B. Orderkosten, Depotgebühren), den angebotenen Börsenplätzen (national/international) und den möglichen Angeboten (was kann gehandelt werden?) informieren.
Einen allgemeinen Testsieger für jeden Anwendungsfall gibt es nicht, sie können aber die Frage zum Thema „Bester Online Broker 2019 in Österreich“ für sich mit dem für sie ideal passenden Anbieter beantworten.
In Österreich gibt es eine Reihe an Banken, bei denen attraktive Depots online eröffnet werden können. Vor allem die Banken Erste Bank, die Hello Bank und auch DADAT werben mit attraktiven Depots, die für Einsteiger geeignet sind, die das erste Depot in Österreich anbieten.
- Erste Bank Depot inkl. George
- DADAT Depot mit 6 Monate Neukundenvorteil
- Hello Bank Depot mit 6 Monate Neukundenvorteil
Die Vorteile für neue Kunden sehen je nach Bank sehr unterschiedlich aus. Es ist zu empfehlen, sich im Netz vorher zu informieren, was die Banken anbieten und natürlich auch darauf zu achten, was man selbst für Leistungen und Vorteile haben möchte.
Welche Vorteile erhalten die Kunden beim Depot der Erste Bank?
Die Erste Bank zählt in Österreich zu den Banken, die besonders beliebt sind und sehr viele attraktive Produkte anbietet. Gleichzeitig ist die Bank in zahlreichen Orten mit Filialen vertreten, so dass ein sehr hoher Trustlevel besteht und viele Kunden ein Konto bei der Bank haben.
Die Bank bietet ihren Kunden derzeit ein Depot an, dass in Zusammenhang mit der digitalen Wertpapierverwaltung George geführt werden kann. George bietet den Tradern auf der einen Seite wichtige Informationen für den Handel und gleichzeitig die Möglichkeit, binnen weniger Klicks Aktien zu kaufen oder zu verkaufen.
- George Wertpapierorder an 7 Tagen in der Woche jeweils 24h möglich
- Depot kann bis Ende des Jahres vergünstigt geführt werden
- Digitaler Support per Mail und Telefon
Über George können Orders an 7 Tagen in der Woche jeweils 24 Stunden lang vergeben werden. Die Führungsgebühren bei dem Depot sind niedrig und bis zum Ende des Jahres 2019 deutlich niedriger, als es regulär der Fall ist. Gleichzeitig bietet die Erste Bank einen Support via Email oder per Telefon an.
Welche Vorteile erhalten die Kunden beim Depot von DADAT?
Die Kunden, die sich neu für das Depot bei DADAT entscheiden profitieren davon, dass sie in jedem Fall innerhalb der ersten 6 Monate nach der Depoteröffnung sehr wenig zu zahlen brauchen. Das bedeutet konkret, dass das Depot nicht nur bis Ende 2020 kostenfrei geführt werden kann, sondern dass es innerhalb der ersten 6 Monate nach der Eröffnung Transaktionen zu 2,95 Euro je Trade im Angebot gibt.
Diese Gebühren fallen bei jedem Kauf und bei jedem Verkauf einer Aktie oder eines Wertpapieres an. Ebenso ist anzumerken, dass binnen der ersten 6 Monate nach der Kontoeröffnung keine Transaktionskosten im Direkthandel und im Limithandel zu entrichten sind.
- Kostenlose Depotführung bis Ende 2020
- 6 Monate lang zu 2,95 Euro je Trade handeln
- 6 Monate im Direkthandel und Limithandel 0 Euro Transaktionskosten zahlen
Neue Kunden haben die Chance, einen Startbonus in Höhe von 100 Euro zu erhalten. Bei DADAT gibt es darüber hinaus auch oft Viel Trader Aktionen oder Free Trade Aktionen, mit denen besonders preiswert oder sogar kostenfrei gehandelt werden kann.
Was bietet die Hello Bank neuen Kunden an Vorteilen?
Auch die Hello Bank bewirbt in Österreich ein attraktives Depot, dass bis Ende 2020 ohne Gebühren geführt werden kann. Für den Handel und Kauf von Fonds, bzw. für die Verwahrung von Fonds werden ebenfalls grundsätzlich keine Depotgebühren erhoben.
- Kostenloses Depot bis Ende 2020
- 10 Free Trades für neue Kunden
- 6 Monate lang 3,95 Euro je Trade zahlen
- 90% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei Fonds
Neue Kunden, die sich für das Depot bei der Hello Bank entscheiden, profitieren davon, dass sie zunächst 10 Free Trades erhalten, mit denen sie z.B. ihre ersten Wertpapiere kaufen können. Innerhalb der ersten 6 Monate nach der Kontoeröffnung profitieren die Kunden ferner davon, dass sie lediglich 3,95 Euro zahlen, wenn sie einen Trade vollziehen.
Sollte man von einem anderen Broker zur Hello Bank wechseln profitiert man zusätzlich natürlich davon, dass bis zu 200 Euro Übertragungskosten übernommen werden. Innerhalb der ersten 6 Monate nach der Kontoeröffnung profitiert man auch davon, dass man 90% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei Fonds erhält.
Wo kann ich als neuer Kunde besonders günstig meine ersten Aktien kaufen?
Kunden, die in Österreich erstmals ein Depot eröffnen, wollen natürlich auch schnell ihre ersten eigenen Aktien erwerben. Damit der Kauf nicht so teuer ist, muss man sich vorher natürlich anschauen, wie teuer die Gebühren sind, die bei jedem Kauf anfallen.
Grundsätzlich richten sich die Gebühren bei einigen Brokern nach der Höhe der Transaktion bzw. schlicht danach, wie viel Geld in Aktien investiert werden soll.
Ebenfalls ist es aber möglich, dass die Gebühren davon abhängig sind, wie viele Transaktionen getätigt werden. Das bedeutet, dass meist pauschal mit einer Gebühr abgerechnet wird, unabhängig davon, wie groß die Anzahl an Aktien ist, die erworben werden.
Neue Kunden profitieren bei der Hello Bank davon, dass sie 10 Free Trades wahrnehmen können. Das bedeutet, dass sie z.B. ihre ersten 10 Aktienkäufe fast ohne Gebühren absolvieren können. Wer sich nur eine kleine Varianz an Aktien in das erste Depot legen will, ist damit in jedem Fall gut aufgestellt.
- Hello Bank begrüßt neue Trader mit 10 Free Trades
- DADAT bietet Tradern 6 Monate lang 2,95 Euro je Trade an + Viel Trader Rabatt
Wer sehr häufig Aktien handeln möchte, sprich regelmäßig Aktien kaufen und verkaufen will, der profitiert bei DADAT zum einen Davon, dass der Handel hier ab 2,95 Euro je Trade innerhalb der ersten 6 Monate möglich ist, aber auch davon, dass bei DADAT Viel Trader besonders niedrige Gebühren zahlen.
Sofern eine bestimmte Anzahl an Trades vollzogen worden ist, reduziert sich der Satz der Gebühren je Trade deutlich. Ein Vergleich der Gebühren ist also in jedem Fall hilfreich und führt zu einer hohen Ersparnis – in Abhängigkeit davon, wie oft man traden möchte.
Tipp: Wer ein kostenloses Depot nutzen möchte und mit niedrigen Gebühren Aktien kaufen und verkaufen will, sollte sich mit einem aktuellen Online Broker Vergleich für Österreich 2021 einen Überblick verschaffen.
Wie erziele ich mit Aktien als Anfänger Gewinne?
Auch Anfänger können am Aktienmarkt Gewinne erzielen. Wie hoch diese ausfallen ist natürlich vor allem davon abhängig, wie man sich anstellt und natürlich auch davon, wie man sein Geld investiert. Sollten die Wertpapiere, die man erwirbt, deutlich im Wert steigen, kann man einen Gewinn schnell realisieren, wenn man sich dazu entscheidet, die Aktien wieder zu verkaufen.
Merke: Bei jedem Kauf und bei jedem Verkauf fallen die üblichen Tradingkosten an!
Der Gewinn wird berechnet, indem man die Tradingkosten vom Gewinn abzieht und danach auch die abzuführenden Steuern abzieht. Dies geschieht jedoch automatisch und wird durch den Broker direkt online erledigt. Das bedeutet, dass man grundsätzlich davon profitiert, dass man in jedem Fall einen Gewinn erzielen kann, ohne sich um die Steuern nachträglich kümmern zu müssen.
Zu beachten ist dabei auch, dass natürlich der Steuerfreibetrag genutzt werden kann und somit auf die Gewinne keine Steuern abgeführt werden müssen. Die Kosten für den Kauf und den Verkauf fallen jedoch in jedem Fall an.
Wie kann ich mit Dividenden Gewinne erzielen?
Es besteht die Möglichkeit, auch durch Dividenden Gewinne zu erzielen. Es gibt viele Unternehmen, die entweder einmal im Jahr, oder sogar einmal im Quartal eine Dividende an ihre Aktionäre ausschütten. Das bedeutet, dass dieser Betrag vom Kurswert der Aktie am so genannten Ex Dividende Tag abgezogen wird und kurz darauf genutzt werden kann, da er auf dem Verrechnungskonto gutgeschrieben wird.
Merke: Dividenden werden immer vom Kurswert abgezogen! Es bringt keinen Vorteil, die Aktie einen Tag vor der Dividendenzahlung zu erwerben, da der Kurswert um die Dividende nach unten korrigiert wird!
Grundsätzlich sind Dividendentitel jedoch bei Anfängern und bei langfristig orientierten Tradern sehr beliebt. Das liegt daran, dass man durch die Dividenden attraktive Renditen von z.B. 3 bis 6% pro Jahr erzielen kann. Bei europäischen Aktien wird die Dividende in der Regel einmal im Jahr ausgezahlt, bzw. auf dem Verrechnungskonto gutgeschrieben.
Wer sich die Aktien von amerikanischen Unternehmen anschaut wird feststellen, dass die Dividende hier in der Regel einmal im Quartal gutgeschrieben wird, so dass man vier Mal im Jahr von der Auszahlung der Dividende profitieren kann.
Ebenso ist zu erwähnen, dass in Großbritannien manchmal zweimal im Jahr und manchmal vier Mal im Jahr eine Dividende gezahlt wird. Es lohnt sich daher in jedem Fall, im Vorfeld vor dem Kauf einer Aktie auch die Dividendenpolitik des Unternehmens unter die Lupe zu nehmen.
Sind Unternehmen verpflichtet, eine Dividende zu zahlen?
Anfänger an der Börse wissen meist gar nicht, dass die Dividende eine freiwillige Leistung des Unternehmens ist. Freiwillig bedeutet, dass das Unternehmen selbst entscheidet, ob eine Dividende gezahlt wird und wenn ja, in welcher Höhe diese gezahlt wird.
Viele Unternehmen zahlen jedoch regelmäßig eine Dividende an ihre Aktionäre aus. Einige Unternehmen gelten als so genannter Dividendenadel oder als Dividendenaristokraten, weil sie zum Teil seit mehr als 25 oder 30 Jahren eine steigende Dividende an ihre Aktionäre auszahlen.
Es ist jedoch zu jeder Zeit möglich, dass die Unternehmen die Zahlung der Dividende einstellen können, bzw. die Dividenden aussetzen können. Auch kann die Höhe der Dividende nach unten korrigiert werden, wenn die Geschäfte der Unternehmen nicht mehr so positiv laufen und wenn es z.B. eine Gewinnwarnung gegeben hat. Dividenden sorgen für einen regelmäßigen, bzw. kontinuierlichen Zufluss von Geldern auf dem Verrechnungskonto. Das Geld kann direkt auf z.B. ein Girokonto überwiesen werden und dann ausgegeben werden.
Wonach orientiert sich die Höhe der Dividende?
Die Höhe der Dividende, die durch das Unternehmen gezahlt wird, richtet sich in der Regel danach, wie viel Gewinn das Unternehmen erzielt hat. Darüber hinaus richtet sich die Höhe der Dividende auch danach, wie die Dividendenpolitik des Unternehmens gestaltet wird.
Es gibt Unternehmen, bei denen feste Größen und Kennziffern für die Höhe der Dividende angegeben werden.
Einige Unternehmen legen in ihrer Geschäftspolitik fest, dass z.B. bis zu 60% des Gewinnes in Form einer Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet werden können. Das bedeutet, dass man sich bereits während des laufenden Geschäftsjahres darüber informieren kann, wie sich der Gewinn entwickelt und welche Dividenden zu erwarten sind.
Tipp: Mit einem Aktiensparplan, Fondssparplan oder ETF Sparplan können Sie langfristige ihre finanzielle Ziele erreichen bzw. durch regelmässige Investitionen gezielt ein Vermögen aufbauen und auf eine langfristige Geldanlage setzen. Je nach Online Broker werden verschiedene Möglichkeiten angeboten – Hierbei sollte man die Gebühren beachten.